Imprumut primit in numerar

O societate comerciala, care inca de la infiintare are si o structura de societate de economie sociala, in luna aprilie 2026, incaseaza un imprumut, in caserie (in numerar), in valoare de 9000 lei de la o persoana fizica terta, alta decat asociatul unic al firmei sau administratorul firmei. Din imprumutul respectiv, s-au platit 3 furnizori si salariile datorate pentru statul de plata de pe luna martie 2026. Pentru situatia data, responsabilul de monitorizare a societatii -managerul de proiect, pentru fondurile europene primite, sustine ca conform art. 4, alin.4, este interzis sa se primeasca imprumuturi sau sa se face restituiri in numerar. Dar, stiam ca doar ASOCIATII SOCIETATII nu mai pot efectua aceste operatiuni in numerar, ci nu si o terta parte, in limita plafonului de 10.000 lei / zi, prevazut de lege si tinand cont ca legislatia interzice strict si inregistrarea unui sold de casierie pe minus (sold negativ) si ca se aplica sanctiuni pentru acest fapt.

Am gasit un raspuns la o alta intrebare privind operatiunile de numerar, aici pe portal, care prevede urmatoarele: "In concluzie, o persoana fizica care nu este asociat sau administrator poate imprumuta un SRL in conditiile stabilite de Codul civil si legislatia specifica, prin incheierea unui contract de imprumut de consumatie. Contractul trebuie sa fie incheiat in forma scrisa si sa contina toate elementele esentiale: suma imprumutata, termenul de restituire, dobanda (daca este cazul), modalitatea de restituire si eventualele penalitati.Nivelul dobanzii trebuie stipulat in contract; in lipsa stipularii, se aplica dobanda legala conform OG 13/2011."

Dorim sa stim concret daca o terta parte, o persoana fizica, alta decat asociatul unic sau administratorul societatii, poate imprumuta sau nu, o societate in numerar, in caserie, in limita a 10.000 lei / zi si daca da, care este baza legala? Care este diferenta intre un contract de imprumut pe o perioada de maxim 3 ani, fara dobanda si un "contract de imprumut de consumatie" cum este stipulat mai sus? In ce situatia concreta, aplicam prevederile art.4, alin.4? Si ce este de facut efectiv, in situatia in care nu s-ar putea primi imprumutul in numerar, de la tert si soldul caseriei are ramane negativ?