Acest site foloseste Cookie-uri, conform noului Regulament de Protectie a Datelor (GDPR), pentru a va asigura cea mai buna experienta online. In esenta, Cookie-urile ne ajuta sa imbunatatim continutul de pe site, oferindu-va dvs., cititorul, o experienta online personalizata si mult mai rapida. Ele sunt folosite doar de site-ul nostru si partenerii nostri de incredere. Click AICI pentru detalii despre politica de Cookie-uri.
Acest site foloseste Cookie-uri, conform noului Regulament de Protectie a Datelor (GDPR), pentru a va asigura cea mai buna experienta online. In esenta, Cookie-urile ne ajuta sa imbunatatim continutul de pe site, oferindu-va dvs., cititorul, o experienta online personalizata si mult mai rapida. Ele sunt folosite doar de site-ul nostru si partenerii nostri de incredere. Click AICI pentru detalii despre politica de Cookie-uri.
Sunt de acord cu politica de cookie
Buna ziua! Sunt Maria, Asistentul tau personal.
Click daca ai nevoie de ajutor!
X

Autentificare cont

Tine-ma minte
Ati uitat parola? Click aici pentru a recupera user/parola
Nu aveti cont?
X

Recuperare user/parola

Te rugam sa introduci adresa de email pe care ai folosit-o la inregistrarea contului tau.

X

Deblocare automata cont

Te rugam sa introduci adresa de email pe care ai folosit-o la inregistrarea contului tau.

Contul meu Inregistrare cont Feedback clienti Tutoriale
PortalCodulFiscal.ro
Portal actualizat la 30 August 2025

Propuneri de modificari la Legea prevenirii si combaterii spalarii banilor: Impact asupra profesionistilor si ONG-urilor

21 Dec 2024

Recent, Executivul a aprobat un proiect de lege initiat de Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB), care aduce schimbari majore Legii nr. 129/2019. Aceste modificari, odata adoptate de Parlament si oficializate, vor afecta in mod direct modul in care entitatile raportoare aplica masurile de prevenire si combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului. Iata un rezumat al celor mai importante ajustari:

1. Masuri suplimentare de cunoastere a clientelei

- Institutiile de credit si institutiile financiare nu vor furniza produse persoanelor cu nume fictive, conturi anonime, carnete de economii anonime sau casete de valori anonime si nici servicii de acceptare la plata a cardurilor preplatite anonime;

Completeaza formularul si TESTEAZA GRATUIT - Legislatie + Consultanta de la experti
Sunt de acord cu termenii si conditiile site-ului!
Conform cerintelor Regulamentului UE 679/2016 sunt de acord ca SC Rentrop & Straton S.R.L. sa colecteze si sa prelucreze datele din formular in scopuri comerciale.
- Agentii imobiliari vor aplica masurile de cunoastere a clientelei pentru ambii promitenti (vanzator si cumparator);

- Furnizorii de servicii de jocuri de noroc, precum cazinourile, vor trebui sa identifice toate tranzactiile clientilor si sa le coreleze cu profilul acestora;

- Casele de schimb valutar vor aplica masuri standard pentru tranzactii care depasesc echivalentul in lei a 2.000 euro;

- Furnizorii de servicii de schimb intre monede virtuale si monede fiduciare si furnizorii de portofele digitale, vor avea obligatia de a aplica masurile standard de cunoastere a clientelei atunci cand se efectueaza tranzactii a caror valoare minima reprezinta echivalentul in lei a minimum 1.000 euro, indiferent daca tranzactia se efectueaza printr-o singura operatiune sau prin mai multe operatiuni care au o legatura intre ele.

- Entitatile raportoare vor aplica masurile de cunoastere a clientelei tuturor clientilor noi. Entitatile raportoare aplica masurile de cunoastere a clientelei si clientilor existenti, in functie de risc si materialitate, luand in considerare momentul in care au fost aplicate anterior masurile de cunoastere a clientelei si relevanta acestora, sau atunci cand circumstantele relevante privind clientul se schimba sau in cazul in care entitatile raportoare au in cursul anului calendaristic relevant obligatia legala de a contacta clientul pentru a examina toate informatiile relevante referitoare la beneficiarul real sau in cazul in care entitatile raportoare au aceasta obligatie in temeiul dispozitiilor art. 62 din Legea nr. 207/2015, cu modificarile si completarile ulterioare.

2. Reguli mai stricte pentru avocati

Proiectul elimina protectia absoluta a secretului profesional in relatia cu ONPCSB. Astfel, avocatii vor fi obligati sa furnizeze informatii relevante pentru activitatea de analiza si schimbul international de date, fara a invoca secretul profesional.

In acest sens, art. 33, ali. (4) se modifica si va avea urmatorul cuprins:

”(4) Secretul profesional si secretul bancar la care sunt tinute entitatile raportoare prevazute la art.5, inclusiv cele prevazute prin legi speciale, nu sunt opozabile Oficiului, atat in ceea ce priveste activitatea de analiza, dar si in ceea ce priveste schimbul de informatii la nivel international.”

Asadar, art. 33, alin. (5) se va abroga:

(5) Avocatii vor aduce la indeplinire dispozitiile prevazute de prezenta lege, cu respectarea dispozitiilor prevazute de Legea nr. 51/1995 pentru organizarea si exercitarea profesiei de avocat, republicata, cu modificarile ulterioare, privind pastrarea secretului profesional.”

3. Obligatii suplimentare pentru ONG-uri

ONG-urile vor face obiectul unei supravegheri mai stricte:

Oficiul va supraveghea pe baza de risc activitatea asociatiilor si fundatiilor vulnerabile la utilizarea abuziva in scopul finantarii terorismului si evaluarii riscului de spalare a banilor si de finantare a terorismului la nivel sectorial.

Asociatiile si fundatiile vizate, vor avea obligatia sa implementeze, la nivel intern, controale adecvate pentru a asigura faptul ca fondurile sunt contabilizate integral si sunt cheltuite in conformitate cu scopul si obiectivele activitatii declarate in statut si sa ia masuri rezonabile pentru a confirma informatiile despre beneficiari si asociatiile/fundatiile asociate.

Oficiul va coopera cu asociatiile si fundatiile pentru a elabora si perfectiona cele mai bune practici de abordare a vulnerabilitatilor si riscurilor de finantare a terorismului, avand ca obiectiv protejarea acestora impotriva abuzurilor in scopul finantarii terorismului, asa cum prevede alin. 5) de la noul art. 26.1 care va fi introdus in Legea 129/2019.

4. Alte modificari relevante

Statistici consolidate: Autoritatile vor colecta si transmite ONPCSB statistici privind eficienta masurilor de combatere a spalarii banilor.

Pastrarea documentatiei: Entitatile raportoare vor pastra documentele justificative ale tranzactiilor timp de 5 ani. Forma propusa la modificare prevede un obiectiv extins: pastrarea documentelor este obligatorie atat pentru identificarea, cat si pentru reconstituirea tranzactiilor. Aceleasi tipuri de documente sunt mentionate (fise de cont sau corespondenta comerciala) dar se adauga notiunea de reconstituire a tranzactiilor, respective o cerinta mai riguroasa pentru a asigura posibilitatea de a reproduce complet istoricul tranzactiilor.

Instruire periodica: Angajatii entitatilor raportoare vor primi instruire periodica cu privire la legislatia aplicabila si protectia datelor cu caracter personal.

Observatii finale

Proiectul de lege vine ca raspuns la observatiile organizatiilor internationale si reprezinta un pas important in alinierea la standardele europene. Masurile vor intra in vigoare doar dupa adoptarea si publicarea in Monitorul Oficial. Recomandam entitatilor vizate sa urmareasca indeaproape evolutia proiectului legislativ si sa ia masuri proactive pentru conformare.

 

Cum vi s-a parut articolul?

(1 stea = nesatisfacator - 5 stele = excelent)

Parerea dvs. ne ajuta sa ne imbunatatim constant produsele si serviciile
Continutul, designul, structura, precum si materialele PortalCodulFiscal.ro apartin Editurii RENTROP & STRATON si sunt protejate de Legea 8/1996 privind drepturile de autor si drepturile conexe, cu modificarile si completarile ulterioare. Copierea/distribuirea/republicarea acestora este ilegala. Pentru detalii consultati sectiunea Termeni si conditii.

Newsletter PortalCodulFiscal.ro

Ramai la curent cu toate solutiile propuse de specialisti.
Aboneaza-te ACUM la Newsletterul PortalCodulFiscal.ro si primesti cadou Raportul special "Legea Austeritatii 2025. Raspunsuri pentru contabili"!

Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentului UE 679/2016

Studii de caz si articole despre spalarea banilor

Evaluarea sectoriala a riscurilor de spalare a banilor si finantare a terorismului pentru activitatea de consultanta fiscala

de Profeanu Laura 18 Aug 2025
Consultanta fiscala este un sector cheie al economiei romanesti, cu impact direct asupra modului in care contribuabilii isi organizeaza si isi raporteaza obligatiile fiscale. Prin specificul sau - lucrul direct cu persoane fizice si juridice, accesul la informatii sensibile si implicarea in tranzactii complexe - consultanta fiscala se poate confrunta cu riscuri legate de spalarea banilor ...

Principalele riscuri de spalare a banilor in imobiliare

de Profeanu Laura 18 Aug 2025
7 tipologii cu care se pot confrunta agentii si dezvoltatorii, conform Raportului de evaluare sectoriala ONPCSB - sectorul imobiliar 1) Ascunderea beneficiarului real al unui activ imobiliar ”Beneficiarul real al societatii poate fi ascuns prin utilizarea de actionari persoane fizice si administratori nominali, trecuti in actele publice, dar care sunt simple paravane pentru ...
04Aug2025

Creditarea societatii de catre asociati: limite, raportari si implicatii legale

de Profeanu Laura valabil la 04 Aug 2025
Intrebare: Va rugam sa ne ajutati cu urmatoarele informatii privind respectarea legii spalarii banilor, dupa cum urmeaza: 1) Care este suma maxima pe care o poate credita un asociat pe zi prin banca? De exemplu, putem face creditari de 50.000 RON sau mai mult? Exista vreo limita in acest sens? 2) Este posibil ca fiecare asociat sa crediteze firma in paralel (ex. avem 3 asociati diferiti pe firma)? ...

Consultanta in afaceri - intre strategie si risc de spalare a banilor

de Profeanu Laura 08 Iul 2025
Firmele care ofera servicii de consultanta pentru afaceri si management, cod CAEN 7022 (viitor CAEN 7020), sunt tot mai atent monitorizate de autoritati, in special de Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB). Un raport recent al institutiei avertizeaza ca acest sector, aparent inofensiv, poate deveni un canal privilegiat pentru integrarea fondurilor ilicite in ...

Legea privind prevenirea spalarii banilor, din nou in schimbare: ce modificari trebuie sa cunoasca entitatile raportoare

de Profeanu Laura 08 Mai 2025
Romania se aliniaza din nou cerintelor internationale in materie de combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului, printr-un nou proiect de lege care modifica Legea nr. 129/2019. Adoptat recent de Camera Deputatilor, proiectul aduce noutati pentru agentii imobiliari, casele de schimb valutar, furnizorii de servicii cripto, ONG-uri si alte entitati raportoare. 1. Masuri ...
28Mar2025

Beneficiar real ONG

de Gina Popescu valabil la 28 Mar 2025
Intrebare: O asociatie non profit doreste sa redeschida contul la banca (a fost inchis pentru nedepunere actualizarea informatiilor), unde se solicita declaratia privind beneficiarul real. E necesar sa fie depusa o astfel de declaratie in cazul ONG-urilor? In caz ca da, cine se considera a fi beneficiarul real, (membrul fondator, secretarul)? Unde trebuie depusa aceasta declaratie?  
Vezi toate studiile de caz despre spalarea banilor keyboard_double_arrow_right
x