Legea privind prevenirea spalarii banilor, din nou in schimbare: ce modificari trebuie sa cunoasca entitatile raportoare

Profeanu Laura

08 Mai 2025

Spete pe acelasi subiect

Romania se aliniaza din nou cerintelor internationale in materie de combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului, printr-un nou proiect de lege care modifica Legea nr. 129/2019. Adoptat recent de Camera Deputatilor, proiectul aduce noutati pentru agentii imobiliari, casele de schimb valutar, furnizorii de servicii cripto, ONG-uri si alte entitati raportoare.

1. Masuri suplimentare de cunoastere a clientelei

Se extinde obligatia agentilor imobiliari de a aplica masurile de cunoastere a clientelei, nu doar fata de promitentul cumparator, ci si fata de promitentul vanzator al unui imobil. De asemenea, cazinourile vor trebui sa identifice toate tranzactiile efectuate de clienti si sa le coreleze cu profilul clientului, stabilit in urma aplicarii masurilor de cunoastere a clientelei, conform art. 11 alin. 11 din propunerea de modificare a Legii 129/2019.

• 2.000 euro pentru casele de schimb valutar;
• 1.000 euro pentru tranzactiile cu criptoactive.

Chiar si in cazurile in care se aplica masuri simplificate, entitatile vor trebui sa identifice si sa verifice clientul si beneficiarul real, nu doar sa monitorizeze tranzactiile. Aplicarea acestor masuri devine interzisa in situatii suspecte.

2. Exceptia avocatilor ramane in vigoare

Initial, proiectul prevedea eliminarea protectiei conferite de secretul profesional al avocatilor, dar in urma reactiilor puternice din partea Uniunii Nationale a Barourilor din Romania, aceasta modificare a fost retrasa. Astfel, avocatii raman in continuare protejati de confidentialitatea relatiei cu clientul in ceea ce priveste activitatea ONPCSB.

3. Extindere a continutului obligatiei de pastrare a documentelor

Se va adauga expresia: „necesare pentru identificarea si reconstituirea tranzactiilor”, care va fi inserata in locul expresiei anterioare „necesare pentru identificarea tranzactiilor”.

Completarea subliniaza o obligatie mai ampla a entitatilor raportoare: nu doar sa poata identifica o tranzactie retrospectiv, ci sa poata reconstitui complet traseul si contextul acelei tranzactii, in caz de investigatie. Este o cerinta care vizeaza o trasabilitate mai riguroasa, utila in special in cazurile de tranzactii complexe sau suspecte.

Perioada de pastrare de 5 ani a fost mentinuta neschimbata in propunerea de modificare, asadar, modificarea se refera doar la extinderea continutului documentelor ce trebuie pastrate, care trebuie sa permita atat identificarea, cat si reconstituirea tranzactiilor. Insa durata de pastrare ramane aceeasi: 5 ani de la incetarea relatiei de afaceri sau de la data efectuarii tranzactiei ocazionale, conform legii.

4. Reguli stricte pentru ONG-uri

Asociatiile si fundatiile vor intra sub supravegherea directa a Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, care va identifica tipurile de entitati vulnerabile la utilizare abuziva. ONG-urile vor fi obligate:

• Sa ofere, la cerere, date si informatii relevante Oficiului;
• Sa implementeze masuri interne de control privind utilizarea fondurilor;
• Sa confirme datele despre beneficiari si entitatile asociate.

Nerespectarea acestor obligatii poate atrage sanctiuni contraventionale intre 10.000 si 90.000 lei.

5. Alte modificari de retinut

• Clarificari privind statisticile nationale legate de eficienta combaterii spalarii banilor;
• Introducerea obligatiei de a verifica sediul real al persoanelor juridice;
• Reguli mai clare privind pastrarea documentelor justificative si instruirea personalului;
• Oficiul capata atributii suplimentare in supravegherea produselor si tehnologiilor noi.

Concluzie

Modificarile propuse vizeaza consolidarea cadrului national de prevenire si combatere a spalarii banilor, in acord cu recomandarile internationale. Entitatile raportoare trebuie sa acorde o atentie sporita noilor obligatii, mai ales in ceea ce priveste pragurile de raportare, documentarea identitatii clientilor si colaborarea cu autoritatile.

Studii de caz si articole despre spalarea banilor